Как зарабатывать на российском рынке, где всё зависит от одного телефонного звонка. И почему у меня получается

Утром открываете приложение брокера, а там весь портфель в красных цифрах с минусом, и вы закрываете его, не досмотрев до конца списка. Вечером открываете снова, и минус стал чуть больше.

Второй год держите бумагу, которая в минусе на сорок процентов, потому что продать значит признать, что купили зря. И каждый месяц докидываете туда ещё, потому что усреднение.

Знакомый, который два года сидит на вкладе, спрашивает, как там ваши акции. Вы меняете тему.

А потом два президента созваниваются, рынок за три месяца делает плюс тридцать, а вы смотрите на это со вклада, потому что как раз перед этим решили выждать.

Знакомо? Тогда дальше про то, почему так, и что я с этим сделал.

Мы с вами пытаемся заработать в месте, где дивиденды могут отменить за неделю до выплаты, и акция за день теряет треть. Где индекс двигается не на отчётах компаний, а на том, кто кому позвонил. И где каждую весну обязательно что-то прилетает, рынок падает, а потом все удивляются, как будто в первый раз.

Северсталь на рекордном разовом дивиденде разогнали до двух тысяч рублей, и на этой волне её покупали тысячи людей. Я тогда публично написал, что пора продавать и забирать прибыль, и получил в комментариях, что разгоняю панику. Кто купил по две тысячи, до сих пор в ней сидит, получает двести рублей дивидендов в год и ждёт хотя бы выйти в ноль. Если посмотреть на акции, которые упали сильнее всех, восемь из десяти упали именно из-за дивидендов: отменили, перенесли, урезали.

Совсем уйти во вклад тоже не спасает. Машина, которая в 2019 году стоила шесть миллионов, в 2024-м стоит четырнадцать. Продукты за десять лет подорожали в три с половиной раза, зарплаты выросли вдвое. Вклад эту разницу не закрывает.

Денег в стране за пять лет стало больше на сто тридцать семь процентов. Рынок акций за это же время ушёл в минус.

Я на этом рынке двенадцать лет и прошёл на нём четыре кризиса. В ковид портфель за несколько дней просел на три миллиона, в 2022-м снова, и оба раза я остался. Оба раза следующий год закрыл лучше, чем все предыдущие.

Так портфель выглядит сегодня, с этими двумя обвалами внутри.

Я не умнее тех, кто убежал во вклады. Просто у меня к тому моменту уже была система, по которой я знал, что делать, когда всё падает.

Я спросил подписчиков, как настрой. Треть ответила «полная апатия», ещё треть — «временные сложности». И только каждый третий думает, что бы купить на резервы. Две трети рынка сидят и ждут, когда само пройдёт.

Первые три года я делал ровно то же, что и они. Сначала потерял депозит на форексе, потом пришёл на фондовый рынок, покупал по советам аналитиков и из каналов, что-то продавал, что-то докупал. Доходность за три года получилась на уровне вклада, и это ещё повезло.

Дело было не в компаниях. Сбер, Лукойл, Газпром, это нормальные компании. Дело в моменте. Все слышали историю, что если бы купил Сбер по три рубля в 2008 году, сейчас бы ездил на Bentley. А кто купил Сбер в 2021-м, вышел в ноль только через четыре года, и то с учётом дивидендов. По покупательной способности эти деньги за четыре года усохли примерно вдвое. Лукойл, самая спокойная нефтяная компания на рынке, после февраля 2022-го возвращался к нулю два-три года.

И даже когда момент угадан, это ещё не деньги. Однажды я нашёл идею в акции, рассчитал точки входа и выхода, купил и написал об этом в канал. Галина из моих подписчиков купила вместе со мной. Акция пошла вверх, у обоих плюс двадцать три. Я дождался своей точки выхода, продал и забрал шестнадцать процентов. Галина на двадцати трёх решила, что продавать жалко, на пятнадцати решила подождать ещё, на нуле не увидела смысла продавать в ноль, а в минусе продала, потому что стало страшно.

Одна и та же акция, одна и та же точка входа. У меня прибыль, у Галины убыток, хотя на бумаге её прибыль была даже выше моей. Силой воли это не лечится, проверено на себе. Лечится только правилами, которые посчитаны заранее, до того как стало страшно или жалко.

Поэтому купить и держать здесь не получается: держать приходится через кризисы, а они случаются каждые два-три года. Ждать, пока прояснится, тоже не получается, потому что проясняется обычно уже после того, как рынок вырос на тридцать.

После тех трёх пустых лет я перестал слушать чужие советы и сел разбирать рынок сам. Взял шестьдесят акций и по каждой смотрел, почему она росла и почему падала. Завёл дневник, куда записывал каждую сделку с причиной, зачем я её сделал. За восемь месяцев из этого сложилась система, по которой я работаю до сих пор. Шлифовал её потом ещё лет десять, но основа не менялась.

Она отвечает на все вопросы, которые у вас сейчас крутятся в голове: какие бумаги брать, а какие не трогать вообще, в каких долях их держать, чтобы одна неудачная покупка не утащила весь портфель, в какой момент заходить и в какой выходить, и что делать, если рынок упадёт, постоит ещё год или наконец пойдёт вверх.

Главное её свойство в том, что она не зависит от того, куда пойдёт рынок. В ковид, когда портфель за несколько дней просел на миллионы, у меня лежал чек-лист на этот случай. Я по нему покупал на просадке, и тот год принёс больше, чем все предыдущие годы на рынке вместе. В 2022-м и 2024-м делал ровно то же самое, с тем же результатом. Из свежего: по отчёту ЭсЭфАй посчитал, что дивиденд будет от 600 до 900 рублей при цене 1300, и написал об этом в канал с датой. Компания объявила 902. Кто зашёл по идее, забрал до 59 процентов.

Система не завязана на мой опыт или мой капитал, и это проверено на людях с очень разными суммами.

Один пришёл с портфелем в миллион двести и убытком в двести тысяч, который висел второй год. Через год работы по системе у него было миллион восемьсот и плюс сто пятьдесят. Сейчас два с половиной миллиона и шестьсот восемьдесят тысяч прибыли, при том что рынок за это время никуда не сдвинулся.

Другая зашла на самом пике, начитавшись советов, и поймала минус тридцать процентов. Первым делом прогнала портфель через систему, закрыла половину убыточной позиции, и через полтора месяца портфель почти всегда был зелёным.

Третья ставила план на год и перевыполнила его почти на четыреста тысяч, когда перестала импровизировать и пошла строго по правилам. Её портфель сделал плюс двадцать шесть на рынке, который стоял.

Ни у кого из них нет особых знаний или инсайдов. У них есть понятные правила, которые они применяют к своему портфелю.

Понятное дело, что в статье я не смогу рассказать все правила, по которым выбираю компании, покупаю и продаю бумаги. Поэтому я собрал их в один подробный эфир и разбираю там от начала до конца, на своих сделках с датами и ценами.